中評社北京8月8日電／人民日報報道，美國參議院最新公布的一份調查報告揭發匯豐銀行與恐怖組織、販毒集團等有業務往來，披露出的非法交易約為2.5萬筆，涉及金額約160億美元。不僅如此，渣打銀行、荷蘭國際集團、摩根大通、巴克萊銀行、花旗銀行等金融機構均不同程度地牽涉洗錢案。西方大型金融機構近來頻頻捲入洗錢醜聞，不僅導致高管引咎辭職，翻出商界大亨財富來源舊賬，甚至牽扯到政府高官失察而被問責。
紐約州金融管理局8月6日在一份聲明中指出，渣打銀行從2001年到2010年間與伊朗進行了總值超過2500億美元的約6萬筆交易，觸犯了美國反洗錢法，可能喪失在紐約州的經營牌照。
香港金管局發言人7日表示，正詳細研究紐約州金融管理局對渣打銀行發出的指令，以確定是否對香港有影響。渣打銀行7日早透過港交所發出通告說，早在前年初已委聘獨立顧問及律師，核查主要在2001年至2007年間涉及伊朗的美元交易，認為調查過程已最大程度遵守了美國向伊朗實施制裁的內部監控規定。
受事件影響，渣打銀行（02888.HK）7日在港交所股價一度下跌超過30港元，最終報收160.1港元，下跌28港元，跌幅達14.89%。
“黑白”不分——
金融機構只求牟利
關於對匯豐銀行洗錢的調查，美國參議院在長達330頁的調查報告中說，匯豐銀行在明知客戶資金來源可能是“黑錢”的情況下，仍由其墨西哥分支向美國分支操作70億美元轉移款項，深刻揭示了其受到“重度污染和腐蝕”的公司文化——一味追逐利潤以及銀行管理層縱容各種鋌而走險的行為。
報告發布後，匯豐銀行首席合規官戴維‧巴格利上月已宣布辭職；匯豐銀行行政總裁唐愛韻公開向客戶、雇員和公眾道歉，承認目前檢查出的問題的確令人難以接受，並特別劃撥7億美元認繳罰款。但匯豐銀行的形象危機並未就此結束：匯豐銀行前總裁、英國現任貿易與投資大臣史蒂芬‧格林由於牽涉其中，被英國在野黨要求到上議院解釋詳情；美國司法部繼續調查匯豐銀行的洗錢行為，匯豐銀行或面臨刑事指控和高達10億美元的和解費用。
有銀行業內部人士表示，雖然目前有不少國際反洗錢法規和銀行內的監管制度，但商業銀行洗錢早已不是什麼新鮮事，尤其是在巴拿馬、緬甸、土耳其、也門、開曼群島等國家和地區，可以說銀行的主要業務是私人銀行（為富豪們提供個人財產投資與管理，一般需要擁有至少100萬美元以上的流動資產），不少“黑錢”持有人通過這些透明度較低的私人銀行進行洗錢。這些客戶都是銀行的重要客戶，此類服務年均利潤率可達35%甚至更高，遠遠高於其他銀行金融服務。這正如馬克思所說：“如果有200%的利潤，資本家們會藐視法律；如果有300%的利潤，那麼資本家們便會踐踏世間的一切。”
洗錢犯罪是目前最具專業性、復雜性的犯罪領域。報告披露，匯豐銀行墨西哥分支在開曼群島的虛擬分支客戶資產最高達21億美元，而大約15%的賬戶根本沒有客戶資料。“國際金融危機後，銀行業飽受詬病，各國對其常規業務的法律監管逐漸收緊，強烈的牟利動機導致其鋌而走險的幾率更大，”一位不願透露姓名的金融機構研究人員表示，“這些權威銀行的根基很深，牽一發而動全身，許多調查不敢深挖。處於風口浪尖上的匯豐銀行，歷史上與鴉片戰爭中的東印度公司有淵源，也就是說匯豐銀行曾為鴉片販子們匯款提供方便。”
制度漏洞——
監管機構過度遷就
在如此巨額的洗錢案面前，美國貨幣監理局因監管職能缺失飽受抨擊。美國共和黨參議員湯姆‧科伯恩說：“對匯豐銀行的執法力度，美國貨幣監理局更像是只寵物狗。作為監管機構，美國貨幣監理局雖早已發現其可疑行為，但直到2010年才向匯豐銀行下達禁令，而此時其他機構已經開始對匯豐展開調查。”
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