中評社北京7月4日電／近日，招商銀行發出公告稱，將從7月15日開始，對滿足特定條件的個人“沉睡”賬戶進行銷戶處理。北京青年報記者了解到，其他多家銀行也均表示，此前已經按照監管部門的要求，對個人賬戶進行核查和清理。如果市民擁有多個閑置賬戶的，建議在銀行動手前自行注銷或進行歸並處理。
招行被注銷賬戶需同時滿足七個條件
根據招商銀行的公告，將從7月15日開始，對不符合條件的長期未使用且餘額為零的個人賬戶進行銷戶處理。招行稱，這些賬戶必須同時符合七個條件，概括來說就是：等級為“一卡通”的普通卡，賬戶餘額為零，兩年內沒有使用該卡主動發起任何交易，沒有關聯Ⅱ類戶或“一閃通”、信用卡、貸款、保險，也不是住房公積金卡、企業年金卡和社保卡，持卡人沒有持有或正在申請招行的信用卡。
招行稱，為保障客戶用卡權益不受影響，請持有符合上述條件的“一卡通”普通卡的持卡人盡快確認是否仍需使用該賬戶，若希望繼續使用該賬戶，請務必於7月15日前對卡片進行啟用處理，只要通過招行櫃面、手機銀行、自助設備等渠道任意辦理一筆存取現或轉賬交易，或者在任意商戶發生一筆刷卡消費即可。
銀行對“沉睡卡”時間定義不同
去年，央行下發《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（也稱261號文）。文件要求，銀行應當對同一存款人開戶數量較多的情況進行摸排清理，要求存款人作出說明，核實其開戶的合理性。對於無法核實開戶合理性的，銀行應當引導存款人撤銷或者歸並賬戶，或者採取降低賬戶類別等措施，使存款人運用賬戶分類機制，合理存放資金，保護資金安全。
該通知還要求，銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監測，對開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非櫃面業務，支付機構應當暫停其所有業務，銀行和支付機構向單位和個人重新核實身份後，可以恢復其業務。 |
