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跨境貿易人民幣結算的新思路

http://www.CRNTT.com   2009-07-14 10:22:51

跨境貿易人民幣結算對中國金融業是里程碑式發展 　　中評社北京7月14日訊／不論主觀上接受與否，現階段，沒有出口就沒有中國經濟。跨境貿易人民幣結算政策就是在應對國際金融危機、提振中國出口的背景下出台的。2008年12月24日，國務院常務會議決定對廣東和長江三角洲地區與港澳地區、廣西和雲南與東盟的貨物貿易進行人民幣結算試點，2009年4月8日再決定由上海及廣州、深圳、珠海、東莞等五市首發跨境貿易人民幣結算試點。7月，中國銀行和交通銀行分別在上海、廣州和深圳做成了幾單跨境貿易人民幣結算。2009年7月2日，中國人民銀行、財政部、商務部、海關總署、國稅總局、銀監會聯合發布《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》。 　　21世紀經濟報道發表中國金融40人論壇成員、中國銀行辦公室副主任黃金老文章表示，這些政策性、技術性問題不難解決，但跨境貿易人民幣結算的根本制約——貿易地位，則中期內很難改變。要使跨境貿易人民幣結算的“量”做大，必須拓寬就貿易論貿易的思路，而要從促進跨境資本流動來著手。 　　　　　由邊境貿易人民幣結算到跨境貿易人民幣結算 　　文章指出，由邊境貿易人民幣結算到跨境貿易人民幣結算，雖然一字之差，意義非凡。現在熱議的跨境貿易人民幣結算，在中國邊境貿易中已進行多年，稱為邊境貿易人民幣結算。據人民銀行的調查，中蒙邊境貿易基本以人民幣結算， 中越邊貿、雲南省邊貿的90%以人民幣結算。2008年，中國已與越南、尼泊爾、蒙古、俄羅斯和老撾等周邊8個國家簽訂了自主選擇雙邊貨幣的結算協議，巴基斯坦、尼泊爾、越南、俄羅斯和蒙古等多個國家已通過立法，允許在出口貿易中使用人民幣進行結算。邊境貿易人民幣結算由非正規金融體系主導，發展成為由大型商業銀行等正規金融體系主導。在操作上，中國邊境地區的銀行機構與對方銀行互開邊貿結算帳戶，互開結算貨幣為人民幣和對方貨幣。結算方式包括轉帳結算(信用證、匯款、邊貿銀行匯票、邊貿結算專用憑證結算、邊境貿易匯款委托書等)和現金結算。 　　跨境貿易人民幣結算機理、流程與邊境貿易人民幣結算無異。能引起這麼大的反響，一是規模顯著擴大。邊境貿易規模較小，人民幣結算自發形成。現在由上海及廣東4個城市啟動，規模將是邊境貿易人民幣結算的上百倍。試點僅限於五城市與港澳地區的貿易結算，目標則指向全部外貿。二是地位顯著提高。全球金融危機，中國飽受美元貶值危害，中國主動推進跨境貿易人民幣結算，是對現行不合理國際貨幣體系的抗爭。上海國際金融中心建設變成國家戰略，人民幣成為國際貨幣由此始發。政府的想法很大，著眼長遠。 　　更現實的考慮在於便利中國出口。央行把人民幣互換給貿易對象國，貿易對象國企業要從中國進口，則通過其商業銀行到中央銀行借人民幣，這樣解決了該國美元儲備不足的制約。中國的進出口商還免除了匯率風險，也省去了外幣衍生產品交易的有關費用。 　　　　　　　　　　　　跨境貿易人民幣結算的挑戰 　　文章分析，受制於中國偏弱的貿易地位，跨境貿易人民幣結算面臨的挑戰不小。 　　中國進出口商絕大多數願意使用人民幣進行結算，但出口商品和進口商品的談判地位常在境外出口商。而且，中國目前美元多，且投資收益低，美元對人民幣貶值，對於有美元的中國進口商而言，不論是借來的美元還是出口收到的美元，也希望以美元來支付進口。 　　非國際貨幣發行國的進出口企業是人民幣結算的突破點。但這些境外進口商使用人民幣支付同樣有匯率風險，與其使用美元結算是一樣的。特別是現在人民幣匯率基本釘住美元。境外出口商，收到人民幣，若用於從中國進口則沒有匯率風險；用於第三國，同樣存在匯率風險。韓國、阿根廷、巴西、俄羅斯等國通常缺美元儲備，其政府也希望本國出口商收到美元。 　　貿易地位是個根本問題。它涉及到人民幣賬戶管理、資金回流及運用渠道、境外公司客戶境外人民幣結算賬戶及境外銀行境內人民幣清算賬戶開立等方方面面的操作性問題。

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