中評社香港4月12日電／針對目前中國銀行業的實際風險狀況，中國銀監會今天發文要求補充完善股東管理、交叉金融產品、理財業務等監管制度，強調加強銀行業金融機構股東的準入審核和行為監管，從源頭遏制風險。
新華社報道，《關於切實彌補監管短板 提升監管效能的通知》稱，要研究制定統一的銀行業金融機構股東管理規則，明確銀行業金融機構股東資格、參控股機構數量等監管要求。要穿透識別實際控制人、最終受益所有權人,並審查其資質；加強關聯關係審查，防止通過委託他人代持股權、關聯方與一致行動人聯合持股等方式規避股東資格審查的行為。
股東行為監管方面，通知要求規範銀行業金融機構股權轉讓行為，將通過一二級市場、境內外市場開展的股權轉讓統一納入審查範圍；從嚴監管控股股東及實際控制人行為，嚴禁不正當干預經營決策，嚴禁通過關聯交易獲取不正當利益。同時要求加強股權管理，強化對股東授信的風險審查，防止套取銀行資金。
通知表示，要提升非現場監管能力，增強現場檢查針對性，重點加大對同業、投資、理財等業務的監管力度，切實防止監管套利。監管處罰方面，通知要求實行糾罰並重、罰沒並舉、機構人員“雙罰”，公示公開處罰結果，增強監管威懾力。 |
