中評社香港7月26日電／人民銀行副行長蘇寧今天下午在新聞發布會上說，聯網核查公民身份信息、落實銀行賬戶實名制意義十分重大，有利於從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動。
2007年6月29日，中國人民銀行會同公安部建成聯網核查系統，全國各銀行業金融機構都加入到了這個系統。從此，銀行機構在辦理銀行賬戶業務以及以銀行賬戶為基礎的支付結算、信貸等業務時，可以通過該系統核查相關個人的公民身份信息，從而方便、快捷地驗証客戶出示的居民身份証的真實性。
蘇寧表示，聯網核查系統的建成運行，為銀行機構識別客戶身份提供了一種權威、便捷的技術手段，標志著中國在切實落實銀行賬戶實名制特別是個人賬戶實名制方面取得突破性進展。
銀行賬戶是資金運動的起點和終點，是單位和個人進行轉賬結算和現金存取的基礎，記錄著社會資金運動的軌跡。蘇寧說，作為一項基礎金融制度安排，聯網核查公民身份信息、落實銀行賬戶實名制意義十分重大，有利於從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動，促進社會信用體系建設和反洗錢工作開展，維護正常的經濟金融秩序。腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶相聯系。
例如，前段時間大量出現的銀行卡手機短信作案，都是不法分子誘騙持卡人將資金轉移到其指定的銀行賬戶上，這些賬戶絕大部分都是銀行假名、匿名賬戶。又如，敲詐勒索、票據欺詐、地下錢莊、貪污受賄，用的幾乎也都是銀行假名、匿名賬戶。因此，落實銀行賬戶實名制是有效防范打擊這些違法犯罪活動的重要條件。 |
