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| 地下錢莊的利潤來源主要有兩方面，一是賺取外匯利差，二是手續費收入。文匯報圖 |
中評社香港11月17日電／最新數據顯示，內地近年通過各種優惠政策引進的外資每年不過400億美元，而每年通過地下錢莊流出境外的資金卻高達2,000億元人民幣，是引進外資額的60%。中國社科院金融所研究院研究員易憲容對此指出，從某種程度上說，地下錢莊已成為了一條地下黑色金融命脈，絕不能等閒視之。公安部經濟犯罪偵查局副局長韓浩亦表示，正會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，在重點地區組織開展打擊行動。
據香港文匯報報道，去年初，警方兩個月便在廣東、上海、內蒙、北京、遼寧、黑龍江等地破獲7宗重大地下錢莊案件，抓獲疑犯44名，繳獲凍結資金折合人民幣5,800多萬元，涉及非法經營資金達140多億元人民幣。
外匯系統 年處罰金1.39億
僅2006年一年，外匯局在全國範圍內共搗毀70多個地下錢莊及非法外匯交易窩點，破獲了網絡炒匯、非法買賣核銷單、韓幣地下流通、境外兌換店大量異常資金流入等一大批大案要案。外匯檢查系統全年共立案1,914宗，結案1,915宗，累計處罰金額1.39億元人民幣，累積收繳罰沒款1.38億元人民幣。
而自今年下半年起，警方和有關金融機構更是聯手加大打擊力度，以應對越來越嚴重的形勢。
四大門派 粵閩依港最猖獗
目前，中國地下錢莊的經營形態大致有四種：廣東、福建等地以非法買賣港幣為主，山東等地以非法買賣韓幣和美元為主，浙江等其他大多數地區以非法吸存、非法放貸為主（常以標會、台會、互助會等形式出現），湖南、江西等內陸省份以非法典押、非法高利貸為主。
有業內人士預計，廣東深圳地下錢莊最為猖獗，經營非法資金巨大。儘管內地不斷加大地下錢莊打擊力度，但在周邊的香港資本項下可自由兌換的政策下，靠著人脈關係和個人信譽，地下錢莊每年都有巨量資金在粵港之間無序游走。
今年6月，國家外匯管理局協同深圳市分局和深圳市公安局聯合行動，成功搗毀一個組織分工嚴密、經營規模較大的地下錢莊。據介紹，這個特大地下錢莊已經存在數年時間，更通過控制的3家公司利用房地產市場、資本市場交易與全國31個省市各公司進行商業聯繫，並以此洗錢。深圳警方透露，該錢莊年半來處理交易達43億元人民幣，幫助客戶將人民幣兌換為港幣，炒賣港股。而案件中的關鍵人物杜玲，不僅是香港6家合法人民幣兌換店的董事長，還身兼眾多商會要職，更曾當選03年及本年廣東清遠市政協委員。
深圳警方工作人員介紹，被搗毀的錢莊屬於一個名叫杜玲的香港女人。今年43歲的杜在香港的身份為中港人民幣找換行董事長，目前該找換行共有6間分店，分佈在香港旺角、佐敦及深水步一帶。更在深圳控制多家公司並以這些公司同全國31家省市的眾多公司進行地下金融交易，參與的公司還有國內比較知名的國企。被查獲的地下錢莊位於深圳寶安南路大信大廈9樓和10樓。
平均每天交易額800萬
6月26日，深圳、廣州兩地警方統一行動，一舉端掉了設在此處的兩個地下錢莊窩點。包括杜玲在內共6名犯罪嫌疑人被當場抓獲。警方還查獲各種銀行卡90張，網上銀行密匙40個，存摺67本，用於轉帳的身份證11張，還有大量賬冊資料、記事本等。此外，凍結涉案帳戶55個約420萬元，這些賬戶隨後又陸續匯入700多萬元。與此同時，廣州警方也端掉了杜氏地下錢莊設在廣州的另一辦事處。至此這個廣東規模最大全國範圍內也屈指可數的地下錢莊案告破。
在深圳的不足50平米的地下錢莊中，平均每天都要發生約800萬元的交易。而從警方掌握的書證上看，這個年交易數十億的地下錢莊的最小一筆交易僅為565元港幣，最大的一筆將近有3,000萬元。根據搜獲的電腦資料，該地下錢莊在2006年，僅深圳辦事處這個交易金額就達到了28億元人民幣，2007年前五個月交易金額還有15億元，加起來就是43億元左右。相信超過2億元人民幣資金，已流入香港股市和樓市。 |
