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| （美國《僑報》） |
20日晚，美國橙縣某理財公司在新港灘（Newport Beach）舉行理財講座，來自橙縣的諸多中產階級以上家庭來到講座現場了解理財知識。近些年來，理財產品逐漸被眾多美國中產階級家庭所接受，很多從中國大陸來的新移民更是迫不及待地學習理財知識。
據美國《僑報》報道，據某理財公司理財顧問李晨（化名）介紹說，財務規劃涵蓋方方面面的內容，包括健保、家庭保護、人壽、傷殘保險、教育基金、退休計劃、稅務規劃、遺產規劃以及投資和證券等等方面內容。雖然目前公司客戶以中產階級以上的人群為主，但是很多家庭都需要理財指導。
理財公司的華裔客戶群體大致分為兩種類型，一類是在美國居住多年的老一代移民，他們理財的主要需求就是在美生活多年但是少有積蓄，希望通過理財生財。另一類客戶是新移民，新移民攜資產來到美國，很多人已經接觸到理財觀念，非常願意請專人做資產配置。
據李晨介紹說，新移民大多來到美國以後會購買房產，而美國稅收很重，於是很多人都會產生怎樣通過合理方式減稅甚至免稅的問題；另外，關於怎樣為孩子設立教育基金，防患於未然，也是很多新移民家庭非常關心的問題。
“如果把錢放在銀行，固定利率是0.75%，上百年才能翻一番，且目前的通貨膨脹率是4%，把錢放在手裡，每天都在貶值，”李晨說，“很多人來到美國以後才發現美國耗錢很快，因此現在有錢並不代表以後有錢，怎樣讓錢生錢是很多人關心的問題。”
據了解，類似的理財講座在橙縣幾乎每周都會舉行，規模有大有小，除了理財規劃師們的廣泛推薦以外，在美華裔有此方面需求也是重要原因。據李晨介紹說，一般人接受理財觀念需要一定時間，但是一旦接受以後，便會將一部分積蓄交由理財規劃師打理。
（來源：中國僑網） |
