中評社香港8月26日電／扁匯款案讓政商洗錢內幕大曝光，前“立委”、政大金融系教授殷乃平透露，“扁家太愛抱現金，錢又大動作的轉來轉去，很容易被查到！”他透露銀行界估計，台灣兩次大選期間洗錢潮達高峰，島內政商界透過外商銀行洗錢，把大量資金往海外送，總計資金外流高達兩千億美金（逾六兆台幣）。
中國時報報道，殷乃平透露，台灣洗錢市場變大，成了外商銀行眼裡的肥羊，近年為搶業績甚至削價競爭，過去百萬美金起跳才肯接手，現在只要達五十萬美金就可成交。
面對法令管不到的“灰色地帶”，殷乃平認為，世界各國都有洗錢防治機制，其實並非做不到。只要“金管會”、“調查局”洗錢防治中心密切合作監督，向金融機構“棍子蘿蔔齊下”：一方面進行“道德勸說”，要求金融機構針對超過一定匯款金額要申報；另一方面建立“通報系統”，針對特定人士如政府高官、黑道等若利用周邊人士匯款洗錢，金融機關必須通報，才能達到監控的效果。
殷乃平說，洗錢的工具和方式很多，現金、匯款、銀樓等都是比較普通的方法；新加坡銀行這次意外成為檢調查扁案的關鍵，主要是因為新加坡大量吸引外資活絡市場，現在已成為亞洲美元匯流中心，新加坡政府幫忙台灣查案，並不會影響到其他客戶群的信任度。
殷乃平表示，“洗錢是各國有錢人最慣用的手法，但最笨的人卻是抱著現金到處跑，或到處轉帳，讓每筆金額都留下紀錄。扁嫂比較愛抱現金，所以一下子就被抓到！”
他透露，兩千年第一次政黨輪替時，不少卸任官員為了鋪後路，忙著把錢往島外搬，這些人直接到島外找專業金融機構操作，政壇間口耳相傳“道相報”，銀行機構有利可圖，專業幫有鉅款的人洗錢，手法隱密往往不易抓包。他舉例，儘管金融機構有規範，但畢竟利潤誘人，花旗銀行曾爆專業經理幫有問題的人洗錢。過去台灣金融限制多，島外私人銀行部門經理因此“專接”台灣業務，飛一次台灣就能賺飽荷包。後來銀行業務開放，專業經理人可直接接案，若受限島內法令，則透過香港分行來處理。 |
