中評社台北9月28日電／第一銀行帕劳分行傳出台商客戶洗錢疑案，檢調接獲亞太防制洗錢組織通報，有台商透過一銀帕劳分行匯款到台灣及大陸，刻意將匯款拆成每筆數千美元，違反當地的洗錢防制規定。
聯合報報導，帕劳主管機關今年6月查獲一銀帕劳分行上述情事，通知台方“金管會”協查該客戶背景及資金來源，“金管會”已要求一銀總行說明。這名台商每個月固定分散匯款，頗不尋常，檢調認為有必要進一步了解。
去年扁案爆發後，外傳陳水扁疑透過一銀帕劳分行把龐大資金匯往第三地洗錢。檢調接獲亞太防制洗錢組織的通報後，原本懷疑這名一銀帕劳分行台商客戶的帳戶、資金與扁家有關，但初步過濾已排除。
檢調掌握情資指出，一銀帕劳分行某存款大戶，近年來每個月都會固定以化整為零的方式，從帕劳匯款兩筆資金到台灣，也曾轉匯大陸，每筆金額數千美元，藉此規避當地法令匯款金額逾1萬美元，即須申報的洗錢防制規定。
由於匯款分散，帕劳的金融監理機關沒有接獲申報，無法掌握交易人的身分；尤其“為什麼一筆匯款要拆成兩筆，每筆金額都是數千美元？”更引發洗錢的聯想。
一銀主管指出，該行已向帕劳金檢單位提出說明：“絕對沒有幫助客戶洗錢的意圖”、“絕對不會有任何隱瞞”。“金管會”銀行局官員昨天則說，到目前為止，對這件事“完全不知情”。
據透露，去年10月，“金管會”曾派員遠赴帕劳，針對一銀分行進行專案金檢，檢查報告指出，該分行內部控制機制不夠嚴謹、內控有問題，要求一銀應加派人手，發揮相互牽制功能等改善措施。但該行對於“金管會”的相關要求，難有改進的空間。 |
