中評社香港7月17日電／已故國家領導人鄧小平有一句名言，比喻中央進行經濟體制改革時應採取的方法：要摸著石頭過河。然而在改革道路上，有些人或會因摸錯石頭而絆倒，並因而受到指責。
香港《南華早報》記者陳澍撰文表示，國有四大行之一的中國銀行便絆了這麼一跤。中央電視台上周報道，中國銀行涉嫌提供洗黑錢服務，對象為計劃移民的內地富裕人士。消息令許多人感到意外，中行堅稱此項業務僅是眾多試驗性的外匯業務之一，且受到央行支持。
首先，必須明白一個關鍵要點：由於內地仍然嚴格管制外匯，被點名批評的優匯通服務是中行提供的試驗性業務，以助部分高端客戶輕易地將資金轉出境，這一服務是合法的，也已獲得央行批准。
一位知情人士向本報表示，這項服務的問題不在於其是否合法，而是在於其具體運作方式，尤其銀行如何進行內部風險控制及客戶背景調查。
例如在富裕的廣東省，中行在當地分行的工作人員是否仔細核對過客戶的收入來源，的確值得懷疑。一名高級公務員年薪不太可能超過100萬人民幣（125萬港元），假設這樣一個人委托中行廣東分行轉賬1000萬元至境外，銀行工作人員會向這種重要客戶詢問資金來源嗎？如果答案是不會，這就表示相關過程存在漏洞。
|
