這位負責人指出，P2P網絡借貸機構的主要犯罪手法有：一是一些網貸平台通過將借款需求設計成理財產品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使出借人資金進入平台的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。二是一些網貸平台未盡到身份真實性核查義務，未能及時發現甚至默許借款人在平台上以多個虛假名義發布大量借款信息，向不特定對象募集資金。三是個別網貸平台編造虛假融資項目或借款標的，採用借新還舊的龐氏騙局模式，為平台母公司或其關聯企業進行融資，涉嫌集資詐騙。
此外，在座談會上，公安部相關負責人也提醒投資者，非法集資犯罪活動往往假借國家、區域或行業、金融發展政策，虛構“投資項目”“理財產品”，編造投資前景，以高利為誘餌，進行非法集資。
（來源：人民網） |
