“2015年以來，以‘MMM金融互助社區’為代表的互助理財，通過高額收益吸引大量投資者參與，與之類似的百川理財幣、克拉幣、‘摩提弗’等虛擬理財相繼出現，運作方式極為類似。”江西省銀監局非銀處處長鄒節慶說。
鄒節慶告訴記者，這些虛擬理財組織不具備實體機構，宣傳推廣、資金運轉等活動完全依托網絡進行，主要組織者、網站註冊地、服務器所在地、涉案資金等“多頭在外”。通過設置“推薦獎”“管理獎”等獎金制度，鼓勵投資人發展他人加入，形成上下線層級關係，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。
據了解，目前線上線下金融領域仍是非法集資高發區。上半年，全國多地警方破獲了多起涉案金額達數十億元的非法集資案件。其中，民間投融資中介機構、P2P網絡借貸、農民合作社、房地產、私募基金等仍是非法集資高發區，其混亂的市場秩序令人擔憂，動輒數十億元的非法集資更極大傷害了公眾的投資熱情。
鄒節慶稱，近年來，投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等民間投融資中介機構大量快速增加，普遍存在超範圍經營、違規發售理財產品等情況。
據介紹，民間投融資中介機構犯罪手法主要有：一是以投資理財為名義，承諾無風險、高收益，公開向社會發售理財產品吸收公眾資金，甚至虛構投資項目或借款人，直接進行集資詐騙。二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔保等服務，利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。三是實體企業出資設立投融資類機構為自身融資，有的企業甚至自設或通過關聯公司開辦擔保公司，為自身提供擔保。
還有一些地區陸續批准設立了各類從事權益類交易、大宗商品交易以及其他標準化合約交易的交易場所，由於缺乏規範的管理，違規違法問題突出，有的涉嫌非法集資。
非法集資下鄉：
村民被騙連醫保都交不起
非法集資觸角伸向農村，一些村民因此致貧返貧。與大城市相比，許多農村非法集資的隱蔽性更強，吸儲手段五花八門，許多村民不明所以，被誘騙上當。
地處伏牛山深山區的河南省洛陽市洛寧縣和嵩縣都是國家扶貧開發重點縣。據嵩縣金融辦介紹，近兩年來，該縣已發現八起非法集資案，其中最大的一起涉及全縣10個鄉鎮3000多戶群眾，涉案金額近億元。在洛寧縣，僅2015年，該縣就排查出四起非法集資案件，其中僅惠豐投資擔保公司一起就涉及2.3億元、2600多戶群眾。
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