央行條法司副司長龔雁表示，當前互聯網金融領域非法集資呈現四大特征：
一是專業化趨勢明顯。一些不法組織和個人假借迎合國家政策，未取得相關牌照從事互聯網金融業務，以具體項目和線上投資標的等為依托，包裝專業規範的合同文本和業務流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度。
二是非法集資新型方式層出不窮。隨著專項整治工作的深入推進，互聯網金融主要領域的風險得到有效識別和管控，但新型業務不斷冒頭。一些不法分子以代幣發行融資（ICO）各類虛擬貨幣等“互聯網金融創新”為幌子進行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強。
三是線上宣傳和線下推廣相結合。一些非法集資平台通過線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發展人員加入，短期內迅速斂財，由於投資者眾多且分散，一旦平台出現問題跑路，投資者資金難以追回。
四是“多頭在外”躲避監管打擊。一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務器搭建網絡集資平台、將涉案資金非法轉移至境外等方式躲避國內監管打擊，使得案件偵破難度加大。
儘管如此，互聯網金融專項整治工作仍取得了明顯的成效。“自從專項整治以來，全國存量違規業務規模下降了近57%，違規機構大量退出市場，案件爆發頻繁的勢頭得到有效遏制。”央行上海總部副主任孫輝在7日舉辦的上海市政府新聞發布會上如是說。
孫輝介紹說，目前，互聯網金融新領域的風險得到有效化解，境內的比特幣交易平台、ICO清理整頓和取締全國已經基本完成，現金貸的規範也取得了扎實的進展，各方面的金融秩序明顯好轉。
建立互聯網金融長效監管機制
“互金主流業務模式均已有了比較完善的監管框架，但由於機構數量多，執行層面參差不齊，非法集資平台跑路現象仍不鮮見，需要持續加強整治力度。”蘇寧金融研究院互聯網金融中心主任薛洪言近日在接受採訪時表示，借助互聯網渠道，各類金融亂象活動呈現出波及範圍廣、發展速度快等特點，只有切實做到“打早打小”，才能有效控制各種潛在風險隱患，需要各相關部門增強跨機構協調處理機制。
據龔雁介紹，下一步，央行將在防範打擊非法集資方面重點做好三大工作：一是配合司法部推動《處置非法集資條例》和《非存款類放貸組織條例》出台。二是密切監測民間借貸利率運行情況，引導民間借貸利率、用途和借款方式合理化，壓縮非法集資活生存空間。三是繼續依托反洗錢系統做好非法集資監測工作。通過完善制度、進一步加強與執法機構的合作和加強對報告機構可疑交易報告工作的監督與指引，切實提升非法集資類可疑交易報告的情報價值。
儘管已經延期一年，但孫輝透露，互聯網金融專項整治工作還要繼續進行。具體來說，一是要繼續降低存量風險，進一步壓縮違規業務的規模，把合規合法的業務納入日常監管，同時實現違法違規業務平穩退出市場。二是探索建立互聯網金融長效監管機制，圍繞准入制度、日常監管機制，還有非法金融活動的認定和打擊，做一些機制制度方面安排，使互聯網金融風險的監管和防控進入有效階段。
（來源：人民網） |
