當前，協會已經組建包括律師、會計師、專業人士在內的20多人摸排檢查小組，對全市非持牌放貸機構進行全面摸排檢查，是否存在“超利貸”和“現金貸”業務。同時，協會也將對參與上一輪自律檢查的網貸機構，再次進行檢查，是否存在“超利貸”和“現金貸”業務。
目前，一些非持牌放貸機構和金融超市、互聯網平台合作，導流獲客，從事非法“超利貸”和“現金貸”業務，賺取高額利潤。這些互聯網平台涉及電商平台、搜索引擎、社交媒體；在互聯網上通過智能算法進行流量批發、零售的公司；門戶網站、互聯網廣告公司等。一些消費者出於應急性融資需求，盲從、非理性地通過金融超市、互聯網平台進行借貸，陷入金融騙局，導致個人隱私被侵犯，背負高額貸款，甚至家庭破裂、付出生命代價。
為維護網貸行業正常運營秩序，保護廣大消費者合法利益，協會特做出如下風險提示：
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