多方建議探索遊戲行業反洗錢監管
多方建議，將網絡遊戲虛擬商品交易納入金融監管範疇，完善對網絡遊戲行業反洗錢監管法規和執行措施，加強相關法律適用研究，防止其泛濫對我國貨幣和金融市場帶來負面影響。
某商業銀行地方分行相關負責人建議，可將國內網絡遊戲運營企業、網絡遊戲虛擬貨幣發行交易服務企業等作為反洗錢義務主體，採取預防和監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，依法履行反洗錢義務。
“在客戶身份識別制度上，網絡遊戲用戶以有效身份證件進行實名註冊後，若綁定銀行賬戶，應與用戶註冊信息相一致。特別是在發生異常大額交易或可疑交易時，網絡遊戲運營企業、網絡遊戲虛擬貨幣發行交易服務企業等應當採取加強型盡職調查措施，有權要求用戶進一步提供客戶身份證明資料，根據風險情形採取終止交易服務等措施。”他說。
上海市公安局經偵總隊相關負責人表示，建議積極推動檢、法、行政機關、行業形成預警和打擊合力，形成對網絡遊戲虛擬商品犯罪認定以及法律適用共識。
“執法部門可與人行、外匯管理部門等行政監管部門形成聯動，指導商業銀行、三方機構等完善相關風控體系，從刑事打擊、行政監管、行業自律三個層面共同發力，形成對利用遊戲代幣從事非法匯兌行為的高壓態勢。”他說。 |
