中評社香港12月27日電／美國金融機構對現金存款的把關，似有越來越嚴格的趨勢。以往儲存現金過萬時，才會引發銀行啟動“防洗錢”機制進行調查，然而一名在美甲店工作的華人婦女，過去三周來，每周存入2000美元現金到自己的大通銀行(Chase Bank)賬戶，卻被銀行認定可疑而將此賬戶永久關閉。
中國僑網報道，這名華人婦女表示，因為在中國的家人之前給了她一些現金，加上部分是先替朋友代墊貨款的還款，計劃農歷過年前出門旅遊的她，怕錢放家中不安全，所以才陸續存到大通銀行的賬戶，她說，有聽說現在銀行存現金比較嚴格，但心想只要存2000美元離“萬元關卡”還很遠，所以也不以為意。
前兩周每次存2000美元到賬戶時，都沒有任何問題，第三周又到銀行存入2000美元現金後，隔天就接到銀行通知，必須到銀行說明情況，英文不好的她還特別請通英文的朋友，一起陪同到銀行了解情況，銀行人員當場要求華人女子說明現金來源，儘管釐清這些錢並非來源不明，但銀行仍決定永久關閉該女子的賬戶。
華人女子說，之前聽朋友提到銀行存現金要求越來越多時還不相信，沒想到自己分三次共存6000美元就被盯上。
除了儲存現金到自己的賬戶核查趨嚴外，也有越來越多大銀行，禁止客戶儲存現金到其他人的賬戶，包括美國銀行(Bank of America)、富國銀行(Wells Fargo)，都從12月起，陸續禁止客戶拿現金存到其他顧客的賬戶。
美國銀行發言人哈格提(Colleen Haggerty)解釋，此舉是因為要強化客戶的賬戶安全，而且減少客戶賬號遭其他未授權者盜用的危險。美國銀行從好幾年前，就開始要求到銀行儲存現金時，客戶必須攜帶身份證明，12月開始，則是禁止客戶把現金存到非自己名字的其他賬戶。
富國銀行表示，目前部分分行已經開始實施“禁存現金到非客戶本人賬戶”，預計2018年春季全美富國銀行都會執行此新禁令。
大通銀行則在2014年，就已經落實不允許客戶將現金存到非本人賬戶的規定。 |
