中評社台北4月23日電／台北地檢署偵辦告一段落，針對美國通匯銀行和兆豐銀紐約分行之間的匯款交易，北檢調查了2012年到2014年間逾1萬7千多筆的交易，認為此部分查無不法，換言之，並無所謂的洗錢。
中央網路報今天“透視集”專欄說，兆豐金控旗下的兆豐銀行2016年8月遭到美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，引發社會譁然。猶記得去年部份綠媒及綠嘴繪聲繪影、言之鑿鑿指控兆豐銀海外分公司涉及國際洗錢案，甚至指證歷歷說背後的指使者就是國民黨。還有綠嘴指稱連日本黑道都牽涉其中，綠媒天天連線所謂的“海外知情人士”，一時間風聲鶴唳，國民黨簡直是百口莫辯。
如今，北檢經過詳細的調查，確認兆豐銀海外分行並無涉及洗錢交易，而兆豐金董事長張兆順也說明，當時兆豐銀並不是因為涉及洗錢被美國DFS處罰，而是因為兆豐銀內部沒有建立足夠的防制洗錢意識，因而有規範不足的問題。
據了解，目前美國對洗錢防制的觀念已出現重大改變。過去是以“法條”為本，也就是說，銀行有沒有洗錢，主要是依循主管機關的法令規定，如果出現違反洗錢相關法令的行為，就意味著銀行涉及洗錢；然而，如今美國金融管理機構對洗錢防制的規定又更進一步，改為“風險”觀念，要在事前即防範洗錢行為，因此銀行必須建立防制洗錢的內部規範，並且讓主管機關相信這套系統有用。
然而，兆豐海外分行原先的資訊系統是“帳務系統”，並不是“洗錢防制系統”，如果一旦出現異常交易，系統不會主動警示，可能就會讓洗錢交易過關。DFS因此認為兆豐銀紐約分行對洗錢防制不夠積極，才予以處罰。 |
