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| 綠委郭國文和鍾佳濱共同召開“完成法遵聲明才合法 落實第三方支付洗錢防制”記者會。（中評社 俞敦平攝） |
中評社台北6月28日電（記者 俞敦平）民進黨“立委”郭國文表示，目前台灣第三方支付沒有相關的法律可管，導致“數發部”管理困難，他要求“數發部”針對第三方支付業者嚴格要求落實實名認證（KYC）。鍾佳濱表示，第三方支付目前沒有資本額限制、監管機制鬆散，成為詐騙洗錢常用的工具，他要求相關業者負起洗錢防治責任之外，更要“數發部”要確實負起監管責任。
28日上午民進黨“立委”郭國文和鍾佳濱共同於“立法院”召開“完成法遵聲明才合法 落實第三方支付洗錢防制”記者會，針對台灣近年來猖獗的詐騙並利用第三方支付鬆散的法規進行洗錢，邀請“金管會”、“法務部”和“數發部”的代表前來討論該如何修訂法規來達到有效防止第三方支付淪為洗錢工具。
郭國文表示，目前第三方支付沒有相關的法律可管，導致“數發部”管理困難，尤其是第三方支付並非登記許可制，導致主管機關無法有效掌握實際業者名單。郭國文提議，希望第三方支付比照虛擬貨幣管理，應該由“金管會”要求業者依據洗錢防制法的內控與稽核制度，要求第三方支付業者需要兩個月內登記，嚴格要求落實實名認證（KYC），並要求銀行只能和有登記過的第三方支付業者合作。
郭國文表示，除了落實實名認證（KYC）之外，交易過程必須要確定商品給付之後才能進行支付，來減少透過第三方支付進行匯款詐騙的行為產生，他同時希望“法務部”門，針對第三方支付的洗錢樣態或是相關的起訴案件等相關實務經驗整理彙整交給“數發部”當成後續管理上的參考。
鍾佳濱表示，第三方支付目前沒有資本額限制、監管機制鬆散，成為詐騙洗錢常用的工具，儘管今年初“數發部”推出了“第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法”，但是並沒有嚴格落實，導致第三方支付的業者數量比巷口雜貨店數量還多，他要求相關業者負起洗錢防治責任之外，更要“數發部”要確實負起監管責任。
鍾佳濱表示，“數發部”應該要明文規定第三方支付公司的資本額限制，去解決第三方支付公司設立浮濫，導致監管困難的情況，也避免詐騙集團使用無成本的空頭公司進行洗錢的犯罪行為。鍾佳濱認為第三方支付是有代收代付性質的服務，因此要考慮採納金流信託，要求業者交易完成後才能付款，減少假交易和增加攔截非法金流的時間。最後鍾佳濱要求“數發部”應該要求業者建立資料庫掌握每一筆交易，以便出現洗錢疑慮時方便檢方追查。 |
