中評社香港4月27日電／由於出租保險箱給扁家過程有缺失，台灣“金管會”27日針對國泰世華銀行開鍘，解除國泰金控指派的國泰世華銀法人代表李明賢的董事職務，李明賢的國泰世華銀副董事長職務也自然解職，而且5年內不得再擔任相關金融機構相關負責人，包括董事、監察人及經理人等，這也是首宗因扁案遭“金管會”解除職務的金融機構負責人。
對於國泰世華銀行在處理扁家保險箱出租事宜部分，“金管會”提出3大違反事項，第一、李明賢陳述因知道有銀行在96年5月17日因客戶資料外洩案遭“金管會”懲處，因此，他就以國泰世華銀行副董事長職權，於未取得董事會的授權，以個別董事的身分，逾越董事會與經理部門權責劃分原則，自行指示行員交付特定客戶承租保管室的相關文件，包含租約、客戶身分證明文件影本及印鑑卡等資料，並由李明賢自行保管，並放置在銀行的總行首長差旅住宿使用的非營業用辦公場所。
第二、國泰世華銀行自92年7月28日迄96年9月7日未就文卷表冊的銷燬程序訂定相關規定，直到96年9月7日才增訂，但國泰世華銀在97年度辦理相關文件的銷毀時，仍未依國泰世華銀行文卷表冊的銷燬程序辦理，不利銀行健全經營。
第三、按保管箱客戶的開箱紀錄單屬銀行重要文件，相關資料的保存年限，允應考量實務作業，妥適訂定保存期限，不過，經查國泰世華銀行在客戶陳俊英(前“第一夫人”吳淑珍的兄嫂)在95年6月20日清空所租賃的保管室後1個月，即95年7月20日，才訂定“分支機構(含營業部)各類表單保存年限”，將原未訂有保存年限而屬永久保存的“保管箱(室)開箱紀錄單”保存期限，限縮訂定為1年，然後在98年1月15日，為加強內部控管流程，再將其保存年限大幅延長至15年。
“金管會”銀行局副局長林棟樑表示，由上述違反事實顯示，李明賢未遵循國泰世華銀行分層負責規定，破壞銀行指揮監督系統及內部作業管理機制，有損銀行制度的健全及銀行依制度運作的信賴，有礙銀行的健全經營，違反銀行法第61條之1第1項。
因此，林棟樑說，“金管會”除對國泰世華銀行予以糾正之外，亦解除國泰金控指派的國泰世華銀法人代表李明賢的董事職務，李明賢的國泰世華銀副董事長職務也跟著自然解任，而且未來5年內，李明賢不得擔任相關金融機構負責人，包括董事、監察人及負責人。 |
