錢氏錢莊如此發跡
審查與核查工作同時進行，錢子程與小雲對犯罪事實供認不諱，民警分赴各地查清交易資金的來源及去向。至此，錢氏地下金錢王朝浮出水面。
錢子程交待，他初中畢業後去了英國，投靠從事外匯業務的哥哥。看著哥哥在英國經營的特快匯款公司做得順風順水，錢子程也悄悄地摸著了門道。
2003年，錢子程在加拿大注册了特快匯款公司，并相繼在阿聯酋、香港等地設立了相應的特快匯款公司。然而，他的每筆交易并沒有向中國人民銀行申請，而是轉入自己構建的地下通道。
以加拿大華人甲向國內匯款1萬加元為例，甲將1萬加元交給錢子程的公司，錢子程即刻通知國內的代理人，按照當時的外匯牌價，兌換成人民幣匯到甲指定的賬戶上。甲接到家人收到款項的通知後，就交納手續費，整個過程僅5分鐘左右。反之亦然。
小雲交待：她在國內幫錢子程開小額賬戶，負責收款和取款，每月獲得5000元酬勞。隨著業務的發展，先後坐飛機到北京、上海等地開設賬戶。
本案中，錢子程的地下錢莊阻斷了外匯與人民幣之間的有序流動。外幣滯留在錢子程設在國外的公司里，人民幣則堆積在國內的賬戶上。
地下錢莊危害多
地下錢莊收費低、操作簡單、收款快捷，對匯款人很有吸引力；對經營者而言，錢莊可以逃避銀行、稅務、工商等部門的監管，獲取匯差、手續費和開戶銀行大額存款的獎勵，無本萬利。本案中，警方追繳的贓款高達1100餘萬元。
與商業銀行龐大的網點和規範的操作流程相比，錢子程的地下錢莊可以蝸居鬥室，幾台電腦、電話和傳真機就可快速完成境內外資金的劃轉。行程數周的境內外匯兌業務，在錢子程的地下錢莊里，僅需幾個電話和敲擊幾次鍵盤的時間就搞定了。
非法地下錢莊危害之大，涉及樓市、股市、人民幣升值等問題，泡沫來臨時，外資可通過地下錢莊逃之夭夭，損失由國內買單。更有甚者，還會導致國內資金供給、經濟指數失真，政策調控失靈。
由於地下錢莊無法判斷匯款來源，常常成為犯罪分子洗錢的工具。在本案中，就有一名挪用公款的犯罪分子，從這一渠道向境外轉移了200多萬元的人民幣。
揚州公安局經偵支隊的吳宏君還介紹：從地下錢莊匯款，難受法律保護，錢莊資金鏈斷裂，操作人攜款而逃，匯款人將受損失。更為可怕的是，地下錢莊還成為殺人越貨的場所。吳宏君說：幾年前，在南方某市，匯款人到地下錢莊匯250萬到境外，操作人見財起意，將匯款人殺死。
錢子程交待：他的地下錢莊只是冰山一角，每年在地下游走的資金數額驚人。 |
