中評社北京4月19日電／在貴州騙貸案、北京農商行鉅額貸款詐騙發生後，近日某國有銀行和上市城商行上海分行亦發生了企業存款被挪用的案件，經初步統計，涉案金額分別達到2000萬元和2700多萬元。銀監會近期召開銀行緊急會議，並開始在全國範圍內緊急部署排查行動。
數千萬存款不翼而飛
據重慶晚報報道，由於案件影響較大，目前國內多家銀行都在內部通報了兩家銀行案發的大致經過。據透露，3月初，一企業到前述上市城商行上海分行某分支機構開戶，此後企業分批打進存款5000萬元，但幾天內，該存款就被“陌生人”陸續挪用轉移。所幸企業很快發現存款餘額莫名“縮水”，並於3月底報案。據稱，挪用的資金“達2750多萬元”，若不是企業早發現，很可能剩餘的資金將進一步被盜用。
而前述某國有銀行上海分行的案件則較為複雜。據了解，該行發生案件的分支機構為上海長寧支行下面某分理處，企業被挪用的資金初步估計為2000萬元。不過知情人士透露，這僅是保守估計，金額可能上升到9000萬元。目前，犯案細節警方還在偵查中。
直指印鑒管理漏洞
數千萬資金如何不翼而飛？兩起案件，都指向了銀行的印鑒管理。
“印鑒卡的漏洞有幾種可能，一種是犯罪分子和企業關係密切，可能利用與企業的熟悉關係，在企業允許由他去遞交資料時更換印鑒卡；另外一種可能是企業存在'內鬼'，一開始企業提供的印鑒卡就是假的，銀行也就無從審查。”知曉案件的銀行人士表示。
部署全國性大排查
上述兩案件被發現後，銀監會近日迅速召開緊急會議，要求銀行對100萬元以上的大額結算交易展開全面排查。“除了100萬以上的結算，我們還制定了全面排查計劃，對所有貸款也查。”一家城商行人士透露，排查要求在4月15日前完成，4月底總行還將進一步抽查，聲勢浩大。
另一家銀行的排查重點為大額資金匯劃和騙貸。其中，對公司貸款的票據業務要排查保證金是否到位，對公貸款要約見企業高層，親自拜訪。
不僅如此，為了檢查更加仔細，該行要求員工對各項業務要進行交叉檢查，換人進行反覆排查，確保真實性。 |
