中評社北京11月20日電／NRA賬戶（非居民賬戶）本是銀行系統為了方便境外公司在境內業務結算而設立的，然而一些不法分子卻通過大量虛假注册境外公司，將其作為資金非法跨境轉移的“綠色通道”。
經過長達一年多時間的調查，浙江金華市公安機關偵破全國範圍內首例通過NRA賬戶（非居民賬戶）實施資金非法跨境轉移的“地下錢莊”案件，也是迄今為止中國警方查獲的涉案人數最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。截至目前已查明涉案金額高達4100餘億元，打掉規模以上買賣外匯犯罪團夥8個，采取刑事強制措施100人。
超千億人民幣轉移境外
涉及境外賬戶850餘個
2014年9月，中國人民銀行反洗錢部門發現趙某宜利用數十家境外公司在國內開設的NRA賬戶跨境轉移人民幣超千億元，涉及的境內外賬戶多達850餘個，主要涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等地。9月16日，公安部經偵局、中國人民銀行反洗錢局、國家外匯管理局將該可疑交易綫索交辦給浙江省公安機關。
“NRA賬戶是新生事物，國內居民并不常用，大多數辦案民警對此也不熟悉，因此我們專門邀請外匯管理部門的專業人員和銀行的金融專家，為辦案民警解答外匯知識、協助分析資金流向。”金華市公安局副局長、專案組組長俞流江介紹。
2014年12月15日上午，在公安部、央行的統一部署下，銀行部門對全國31個省、91家銀行的3000餘個涉案賬戶實施同步凍結，警方抓捕小組對事前確認的58名涉案嫌疑人實施抓捕。“同時凍結這麼多賬戶，在全國範圍內沒有先例。”金華市公安局經偵支隊副支隊長張輝說。
“小收益”贏取“大利潤”
130餘萬次交易匯成“洗錢大潮”
金華警方專門從蘭溪市公安局抽調了80多名民警參與後續案情審訊和調查。通過近一年時間對這130餘萬次交易的梳理，一個龐大的非法兌換外幣網絡逐步清晰地顯現出來。
警方調查發現，趙某宜等人的主要作案手法是利用NRA賬戶的漏洞以及境外購匯沒有限制的特點，將人民幣通過NRA賬戶跨境轉移，在香港匯豐等銀行結匯後打給買家提供的賬戶。為了實現通過NRA賬戶轉賬的目的，趙某宜等人還在香港注册了數十家空殼公司，專門雇人偽造虛假的交易合同，利用銀行管理審核不嚴的漏洞，將大筆人民幣跨境轉移。
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