業、個人實施強化的反洗錢盡職調查，阻礙甚至中斷國際交易，直接影響金融業雙向開放。從全球範圍來看，在國際組織推動下，反洗錢已成為防止金融體系被濫用的重要保障，中國作為負責任的大國，理應在反洗錢領域做出建設性貢獻。
採取系統性有力措施，全面提升反洗錢工作有效性
雖然通過了這次評估，但客觀地講，當前我國反洗錢工作的整體水平與黨中央、國務院的期望和人民的要求還有一定距離，與國際先進水平相比還有不少短板。反洗錢機制建設有待進一步完善，跨部門協作和監管水平有待進一步提升，打擊洗錢犯罪力度還需要不斷加大，反洗錢義務機構履職能力還需要不斷強化。今後，我們還面臨艱巨的互評估後續整改任務，需要全社會的共同努力，採取系統性有力措施，全面提升反洗錢工作有效性。我們要堅持總體國家安全觀，堅持底線思維、堅持問題導向，切實做好反洗錢工作。
一是加強黨的領導，為做好反洗錢工作提供政治保障。要始終把黨的政治建設擺在首位，堅決踐行“兩個維護”，堅持黨中央對金融工作的集中統一領導。反洗錢工作方向、目標和舉措要與中央的大政方針對標對表，確保在政治立場、政治方向、政治原則、政治道路上同以習近平同志為核心的黨中央保持高度一致。
二是提高政治站位，從事關國家全局的高度來謀劃完善反洗錢體制機制。適應新的國際國內形勢要求，推動修訂《反洗錢法》，將反洗錢工作納入國務院金融穩定發展委員會議事日程，充分發揮反洗錢在預防化解金融風險方面的獨特作用，圍繞風險的事先預警、事中監測和事後追蹤，深化建設和完善相應制度安排。
三是深化協調配合，推動形成反洗錢工作合力。進一步完善做實反洗錢工作部際聯席會議機制，人民銀行要切實承擔起組織、協調責任，加強與金融監管部門、與特定非金融行業主管部門、與執法部門等相關部門的協作配合，統籌各方力量，明確任務分工，發揮監管合力，杜絕監管真空。
四是落實機構主體責任，提升履行反洗錢義務執行力。反洗錢義務機構是反洗錢工作的第一道防線，要切實落實好風險管控的主體責任，不斷完善內控機制要求，建立健全反洗錢問責制度，做到“守土有責、守土盡責；履職負責、失職問責”。
五是加大資源投入，深度參與國際反洗錢治理。進一步加大資源和人力投入，深入了解和參與國際反洗錢組織運作，利用今年中國接任FATF主席職務的契機，推動完善更加公平和包容的國際反洗錢治理體系。
（作者為中國人民銀行副行長） |
