可是，根據綠盾企業征信系統顯示，樺超石化從2014年連續三年被四個地方法院5次核定為“失信被執行人”，被劃入濟南市“老賴”黑名單，無法從任何銀行貸款。若一切合法合規，這3億元只能在銀行體系內游走，根本找不到出口放貸。
山東財經大學教授陳華指出，受宏觀經濟低迷的影響，企業有著越來越大的資金需求，但金融機為規避風險，更加收緊了貸款的口子。二者之間的矛盾，讓企業願意付出更多的融資成本，讓資金掮客甘冒更大的風險。
於是，這一金融詐騙團夥聯袂上演了一場瞞天過海式的驚天騙局。
宛如大片的騙局
按照事先的設計，合眾資管派財務人員首先來到天津銀行濟南分行與張承康對接，開設了一個活期賬戶。一位銀行業人士介紹道，一切“非陽光業務”都是從活期賬戶上做手腳，因為若是定期賬戶，3億元一旦到賬，就會轉成定期存款、根本無法支取。
當合眾資管開設賬戶後，張承康利用其身份拿到了合眾資管的公章、印鑒進行偽造。同時，偽造的還有天津銀行濟南分行的各種印鑒以及制式相同的3億元《單位定期存款證實書》。
2014年5月27日，大學畢業不滿一年的韓林林穿著剛剛買來的、類似工裝的白襯衣和西裝在天津銀行濟南分行附近“待命”。接到張承康電話後，她立刻遛入銀行大廳旁的VIP室。
記者在天津銀行濟南分行看到，這間VIP室平時是開放的，有辦公設備，卻沒有銀行工作人員。當時，身穿工裝的韓林林端坐在電腦前，儼然一副銀行職員的模樣，她將一張事先偽造的3億元《單位定期存款證實書》放在打印機內，等待著目標的出現。
果然，合眾資管與江蘇銀行兩名工作人員隨後走了進來。他們此行的目的，是按照各自單位領導的要求來與張承康對接，將3億元活期存款轉成定期，並把《單位定期存款證實書》取回。
在張承康的安排下，韓林林開始裝模作樣的敲擊鍵盤、點擊鼠標，在電腦上填寫相關信息。這時，兩位存款人員根本沒有在意眼前這位“工作人員”的所為，只要他們看一眼屏幕，整個騙局就會立刻被拆穿，因為韓林林正在操作的那台電腦壓根就沒有打開。
隨後，張承康拿著假《單位定期存款證實書》走出VIP室，一轉身躲進了洗手間，偷偷的蓋上了事先偽造的銀行印鑒，回來交給了合眾資管和江蘇銀行的人員。
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