當上述二人拿著存單離去時，表面上看，3億元存款已被轉成定期。他們或許做夢也無法想到，在銀行內拿到存單、見到的銀行人員和高管完全是假的。這筆資金仍是活期存款。
5月27日當天下午，就同好萊塢大片一般，“女演員”韓林林脫下銀行工裝，又搖身一變、喬裝成合眾資管的財務人員，帶著偽造的公章、印鑒再次來到天津銀行濟南分行要求把3億元轉出。
按照正規程序，銀行要對韓林林的轉賬支票進行驗印。可天津銀行的驗印系統並未發出警報，一次通過。這筆從廣發銀行來的3億元，經過江蘇銀行、合眾資管、天津銀行，最終悄然進入了樺超化工的賬戶。
可如何保證企業能夠安全的使用這筆資金一年呢？根據這一案件庭審記錄，江蘇銀行向合眾資管出具了“不提前支取”、“不質押”、“不抵押”、“不掛失”、“不開通網銀”的承諾；而合眾資管也向資金掮客謝天出具了上述“五不”承諾。顯然，這有違“存款自願，取款自由”的基本常識。
2017年7月5日，審判長公布的判決結果顯示，資金使用方——樺超化工獲得3億元前後總共付出了18%、5000多萬元的高額融資成本。雖然這遠高於銀行貸款利率，卻比借高利貸划算的多。
其中，謝天拿到2600餘萬元高息——其中的1100萬，作為存款利息給了“金主”廣發銀行北京分行，除去其他中間環節費用，謝天本人拿到了850萬元；假冒天津銀行高管的張承康從樺超化工獲得好處費1800萬元……一人分飾兩角的韓林林僅僅獲得了幾套衣服。
企業得到了資金，詐騙團夥分得了豐厚的回報，無論是作為“金主”還是“通道”的金融機構既算業績又有收入均所獲頗豐、皆大歡喜，整個騙局看似天衣無縫。爾後，樺超化工又向張承康等人提出了20億元的資金需求，甚至不惜提前拿出上一次3億元剩餘的6000多萬元作為“利息和托管費”。
嘗到了上一次的甜頭，很快謝天等人聯繫到更大的“金主”——郵儲銀行河南分行，同樣是這四人詐騙團夥，同樣架設了一條資金“通道”，並將20億元轉入了同一個資金“出口”——天津銀行濟南分行。
當張承康、韓林林再次坐在VIP室扮演著銀行職員，當他們拿著偽造的存單蒙騙前來的存款人時，當更大的騙局只差一步就能再次得逞之際，卻發生了本文開頭的一幕……
根據2017年7月5日審判長公布的庭審結果，涉案的3億元資金中，目前有9000餘萬元財物被凍結，將返還給廣發銀行北京分行，其餘款項將繼續追繳。
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