所謂的“非居民人民幣賬戶”，包括港澳人民幣存款賬戶、邊貿人民幣賬戶、人民幣債券賬戶、貸款清收人民幣賬戶、QFII人民幣賬戶、人民幣貸款提款賬戶、人民幣還款賬戶，以及其他非居民人民幣賬戶等八類。
國家外匯局還對港澳人民幣存款賬戶予以特別監控，要求港澳人民幣存款最集中的深圳和廣東兩地外匯分局，在月後15個工作日將港澳人民幣賬戶餘額及變動報送至國家外匯局。
渣打銀行中國區研究主管王志浩針對中國外匯局發布的2007中國國際收支平衡表中的“經常項目順差”、“其他投資”和“FDI流入”三項創紀錄的數據後，斷言均可得出熱錢汹湧流入，且渠道更加多樣化的結論。
中國人民銀行日前發布《中國金融穩定報告(2008)》認為，當前中國金融改革發展正面臨新的形勢，存在一些影響金融穩定的國際國內因素。熱錢流入超出預期，給存款准備金率的上調帶來壓力。報告提出需要重點關注九個方面的風險。包括：一是密切關注國際經濟金融形勢變化，防範國際金融市場動蕩引發的傳染性風險；二是繼續完善宏觀調控，防止經濟結構不合理產生的風險；三是改善國際收支狀況，建立健全跨境資本流動監測預警機制；四是采取有力措施，防止價格總水平過快上漲；五是改進資產市場運行機制，防範資產價格大幅波動的風險；六是大力發展債券市場，切實改善融資結構；七是加快推進金融改革和創新，增強金融機構風險管理能力和競爭力；八是加強投資風險教育，增強投資者自我保護能力；九是加強金融監管協調，建立健全金融安全網。
報告提出，2008年反洗錢工作的總體要求是，圍繞全面提高反洗錢工作的有效性開展好以下幾項重點工作：一是依法健全反洗錢工作體系，繼續加強反洗錢領域制度建設，研究制定《中國反洗錢戰略》，加強反洗錢部際聯席會議成員單位的深度合作，有步驟地擴大反洗錢監管領域；二是進一步研究完善良好的工作機制，充分調動各方力量打擊洗錢犯罪；三是扎實有效做好金融領域反洗錢監管工作，繼續做好對金融機構反洗錢現場檢查工作，加大反洗錢非現場監管工作管理，加強反洗錢監測分析系統建設；四是不斷提高打擊洗錢及相關犯罪活動的有效性；五是進一步加強反洗錢國際交流與合作；六是加強調查研究和信息反饋，培養和造就一支專業反洗錢隊伍。
在目前國家緊縮貨幣政策的大環境下，不斷湧入的熱錢極大地增加了市場貨幣供應量，進而將推高通貨膨脹變得更加不可控制。中國社科院世界經濟與政治研究所研究員張明認為，“熱錢對中國A股市場的滲透已經遠遠超過了普通投資者的想象，出入中國A股市場的熱錢規模遠高於目前批准的QFII總額。和熱錢的大量湧入相比，熱錢的流出也需要提高警惕。
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