騰挪銀行貸款
義烏人樓團宇在加拿大留學回國後，開設了一家移民中介公司，每年下半年他都常駐加拿大，期間帶著來自中國的客戶去加拿大各地看房、買房。
“去年，有幾個義烏來的老板在加拿大買了房子並進行了其他投資，每個人都從國內往加拿大轉移了上千萬元的資金。”樓團宇告訴記者，這幾個老板在“加拿大最好的地區買了房子。”
“我現在幫助辦理的移民人員，全部都是投資移民，這些人都是義烏的老板，資產至少數千萬元。”樓團宇說，“這些義烏老板彼此之間也非常熟悉，他們是一個圈子裡的人，相互介紹，通過一個中介公司一起辦理移民。這些人學歷都不高，還特別喜歡在一起買房子，希望以後移民了不至於孤單。”
樓團宇告訴記者，在看房子的過程中，這些人經常討論如何把國內的錢轉移到加拿大。也就是從這些討論中，樓團宇發現這個圈子裡的人，買房的時候，都在等中國當地的銀行貸款。
“他們通過手裡的企業向銀行進行貸款，再通過國內銀行或者地下錢莊，將錢轉移到加拿大。”新《個人外匯管理辦法》規定，個人年度購匯額度限制為5萬美元。銀行業人士指出，銀行對符合相關進出口手續的企業並沒有外匯進出的限額。樓團宇時常和他們一起等待“貸款”，之後再一起去看房。
而用來自國內銀行的貸款進行海外投資和購房已經成為了圈子裡的潛規則。“每次都至少上百萬美元，去年還有幾次上千萬元人民幣的投資。”樓團宇透露。
經過介紹，記者來到一家位於義烏某國有銀行不遠處的移民中介公司。這家移民中介公司有30多人的規模，不僅僅可以辦理移民和幫助海外投資，還能夠協助注册境外公司，以及應對加拿大的要求，“運作”海外公司。
“你只要把錢匯過來，這個錢的來源如果有問題，我們會幫你做‘材料’。”該移民中介公司相關負責人向記者介紹。
據了解，如果想辦理移民並進行海外投資，加拿大和中國都存在一定的監管，但是這些障礙可以通過移民中介做假材料，就可以簡單跨越。該人士向記者透露，他們有專門的人員為客戶登記各種材料，移民所需要準備的材料非常多，因為經驗豐富，他們知道如何填寫，哪些材料可以作假，能夠規避移民機構的審查。因此被叫做“做材料”。
“我們基本上不問錢的來源。”該中介人士稱。
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