從今年支付機構所收罰單的總體情況來看，大額罰單增多。據《證券日報》記者不完全統計，年內央行對支付機構開出的超60張罰單中，包括1張億元級罰單、5張千萬元級罰單以及多張百萬元級罰單。其中，商銀信公司因16項違規行為，被監管一次性罰沒1.16億元，刷新支付機構罰單最高紀錄。此外，包括銀盈通支付、開聯通支付、裕福支付等機構也被央行開出千萬元級罰單。
除了巨額罰單外，也有多家知名支付機構的相關責任人被問責。
例如，央行營業管理部給予新浪支付警告，沒收違法所得165.89萬元，並處罰款1718.44萬元，罰沒合計1884.33萬元。時任總經理的邊江對新浪支付未落實特約商戶管理責任和違規開立與使用支付賬戶兩項違法違規行為負有責任，被給予警告，並處罰款35萬元。
蘇筱芮認為，縱觀今年支付機構罰單情況，可以看出監管對支付機構合規工作非常重視，也反映了支付行業從重從嚴監管的態勢。從處罰金額、處罰頻次等來看，呈現出幾個特征：第一，處罰頻次增加，伴隨著監管頂層制度的日益完善和監管科技水平的精進，違規機構的“小動作”已難以藏身；第二，金額屢破新高，對於情形惡劣、違規次數較多的機構，監管通過重罰表明其根治亂象的決心；第三，“雙罰”趨勢顯著，從被處罰的個人類型來看，既有管理層如公司總經理、副總經理，也有業務部門負責人，涉及風控、運營等關鍵部門，表明監管的靶向性和精准性正不斷提升。
蘇筱芮建議，支付機構應提升合規意識，建立基本合規制度，暢通跨部門協作，在明確分工的同時將責任落實到人；加強風控水平，靈活運用大數據、人工智能等新型技術提升合規工作效率；適時調整策略，加大商戶巡檢等工作力度，防範外部風險蔓延。“未來機構需要重點關注反洗錢工作，針對當前反洗錢領域的最新形勢，加強研判以及與同行的交流，及時調整、高效應對。” |
