隨著數字化從業務條線的零散應用走向公司整體轉型，企業專業能力和運營效率得以明顯提升，智能投研、數字化營銷等業務進入快速發展階段。
以浙商基金為例，其開發出的智能投資型“AI＋HI”（人機結合）投研體系，目前已擁有500多個機器人，數量大、種類多、精度廣，覆蓋70%以上行業的核心資產。中原證券經紀業務基本實現了“數據打通”“流程打通”“業務打通”的數字化“三通”工作，初步構建了精準化數字營銷網絡，加速了公司智能財富管理升級，有效提高了客戶服務質量、黏性和市場競爭力。
“在金融行業數字化趨勢日益凸顯的背景下，應用金融科技賦能，全面推動數字化轉型，為客戶提供全方位財富管理服務，正成為國內大型證券公司和基金公司等打造差異化競爭優勢和實現商業模式持續創新的必然選擇。”南開大學金融發展研究院院長田利輝表示。
打造定制化服務
“當前，居民財富管理需求正由單一金融產品轉向更為綜合的資產保值增值解決方案和投顧服務。如何更好地滿足客戶需求、提升客戶體驗，成為數字化轉型的真正內涵。”國泰君安研究所非銀金融領域首席分析師劉欣琦表示。
各大券商、基金公司充分利用大數據、人工智能等技術，對投資者行為偏好、潛在理財需求進行精準識別和分析，多維度勾勒客戶畫像，力爭真正理解客戶、服務客戶、收穫客戶。
一方面更加重視提供個性化解決方案。例如，國泰君安以客戶需求為中心打造智投100投顧服務，為投資者提供涵蓋投資課程、投資輔助決策工具、精選增值資訊的優質專業投顧服務。並基於用戶數據，為客戶提供包括場景化智能投前服務、特色化智能投中服務、伴隨式智能投後服務，以深度理解客戶贏得客戶信任。
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