今年5月，華泰證券在其機構客戶數字服務平台“行知”正式發布數字化、智能化研究服務新版本。新版研究服務通過平台化建設，將海量信息全景式集成於“行知”平台，能夠幫助投資者更詳細、準確地獲知信息，並選擇適合自身風險偏好、投資偏好的產品，減少交易過程中的信息不對稱，提升客戶服務的時效性。
另一方面更加注重客戶收益和體驗，“千人千面”已成為基金銷售熱詞。華夏基金推進以投資者畫像和研究為中心的數字化服務體系建設，並融合新興技術、AI算法，打造大數據驅動的智能投顧平台，借助算法和模型為投資者制定理財方案，滿足投資者在不同人生階段、不同風險收益偏好的需求。
此外，元宇宙熱的興起，讓人工智能也快速走進財富管理。今年5月，公募基金首個數字人“靈汐”以主播身份入職同泰基金。同泰基金介紹，“靈汐”目前主要工作職責是每日財經資訊的播報、製作投教小視頻等，未來還將賦予更多工作職能，比如與基金經理同框進行直播、進行線上路演等，“通過數字人持續為用戶提供形式多樣的陪伴服務，能幫助客戶更好地理解長期投資的重要性、克服追漲殺跌心理，同時提升持有體驗”。
還有券商發力自建APP，拉近與客戶的心理距離。今年5月，華林證券海豚股票APP正式煥新上線，旨在打造“有得看、有得玩、有得學、有得賺”符合新世代年輕人投資習慣的證券APP。截至6月末，華林證券全平台用戶數接近300萬、月活躍客戶數突破42萬。
“新一代投資者是在互聯網發展中成長起來的，對財富管理服務的便捷、專業有著更高要求，數字化轉型是大勢所趨，在這方面率先發力的券商、基金銷售機構，未來將擁有更強競爭力。”田利輝表示。
釋放財富管理效能
借助數字化賦能，券商、基金公司財富管理能力進一步釋放，服務質效不斷提升。
|
