中評社北京7月10日電／昨天，西城區檢察院通報：北京市首起特大地下錢莊案已被提起公訴，黃元傑、陳明才等38人被指控構成非法經營罪。據了解，該團夥隱匿於馬甸郵幣卡市場，表面上經營電話卡批發和零售業務，而實際上替70餘家單位非法套現達5億元。
銀行監測發現可疑交易
新京報報道，西城檢方介紹，2008年前後，中國人民銀行營業管理部反洗錢處，陸續接到北京市各商業銀行反洗錢部門的可疑交易監測報告。報告顯示：北京馬甸郵幣卡市場中部分商戶有大量可疑交易行為。
警方根據偵查發現，馬甸郵幣卡市場攤主黃元傑、張少秋等人，長期從事非法以支票或電匯方式兌換現金的業務（行話稱“串支票”），並收取手續費。
在案證據顯示，2009年7月至2011年2月，導游王某因帶外國旅遊團去北京市某藥店買藥、遊客消費後，收到了藥店以空頭支票形式付給的導游咨詢費5萬餘元。王某通過中間人，在黃元傑處將支票變現。
2009年7月至2011年4月，安徽和縣某建築公司為規避稅務，將工人工資以轉賬支票方式支付給包工頭。其中一名包工頭通過中間人，在黃元傑處串現。後經互相介紹，十幾名包工頭共在黃元傑處串現5400餘萬元。
7個地下錢莊被搗毀
2011年4月28日，北京警方出動364名民警，對在北京市馬甸郵幣卡市場的7個地下錢莊、27個窩點開展統一行動，控制了黃元傑、陳明才等多名嫌疑人，扣押現金折合人民幣近1000萬元，凍結涉案資金2700餘萬元，查獲賬戶、銀行卡（折）等一批犯罪工具。
警方核實確認，自2009年至2011年4月間，地下錢莊為中旅體育旅行社有限公司等70餘家單位提供的1000餘張轉賬支票（或以電匯的方式）套取現金人民幣5億餘元。嫌疑人黃元傑涉案的金額就高達2.2億餘元。
近日，西城區檢察院以非法經營罪，對黃元傑、陳明才等38名地下錢莊“莊主”及中間人提起公訴。
【莊主】
日囤百萬現金“串支票”
以夥計名義設立9家公司並開設對公賬戶
黃元傑，男，38歲，江西人，十七八歲開始在老家做郵幣卡生意，10年前來京，繼續從事郵幣卡生意，曾在馬甸郵幣卡市場經營電話卡批發和零售業務，根據市場行情賺取差價。
“需要串支票的人找到我，把大額支票入到我的公戶，我直接拿現金給他們。”黃元傑說，因為做了幾十年的郵幣卡生意，積累了眾多的全國客戶，所以自己每天的正常業務往來流水（現金或支票）保守估計就有700－800萬元，每個月也有幾個億的流水。因此，他的攤位每天至少存放有100－200萬的現金，這些閑置資金為“地下錢莊”打下基礎。
“幫別人串現金，從中間收取手續費，是想在生意行情不好時填補一下損失，反正手裡也正好有現錢。”黃元傑說，他按照兌現金數額的0.3‰－0.8‰收取手續費，由於尋找他串支票的人多，這筆收入有時甚至要好過他的生意盈利。
因為串現需要對公賬戶來進行支付結算業務，為了應對越做越大的串現“生意”，黃元傑陸續用店夥計的名義注册成立了包括公司、商貿中心等9家單位，並到銀行辦理了多個對公賬戶。實際上，這9家單位的辦公地址都是其馬甸郵幣卡市場的攤位。同時，為避免跨行轉賬的相對滯後與麻煩，他在自己所實際控制的每家單位名下，都辦理了多家銀行的對公賬戶。
據了解，受各方利益驅動，馬甸郵幣卡市場的多個攤位的經營者，也像黃元傑一樣，“開辦”了地下錢莊，並作為“莊主”開展串支票業務。
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