加強對系統重要性金融機構和金融綜合經營的監管。要研究提出我國系統重要性金融機構認定標準和評估框架，對系統重要性金融機構設定更為嚴格的監管標準，強化外部約束。要總結經驗，建章立制，加強監管，防範風險，積極穩妥推進綜合經營試點工作。要根據我國金融市場結構和特點，細化金融機構分類標準，統一監管政策，減少監管套利，彌補監管真空。優化配置金融監管資源，明確對交叉性金融業務和金融控股公司的監管職責和規則，增強監管的針對性、有效性。
加強金融監管能力建設。要借鑒國際金融監管改革最新成果，完善監管規則，更新監管理念、制度和方式，加強監管隊伍建設，不斷提升監管有效性。銀行業要積極穩妥推動實施國際新監管標準，建立全面審慎的風險監管體系。證券業要完善市場制度，強化行為監管，加強投資者合法權益保護。保險業要強化償付能力監管，完善分類監管制度。建立健全本外幣跨境資金流動監管框架，加強監管協同。改進和完善金融監管協調機制。發揮和完善現行金融監管協調機制的功能，實行資訊共用，推進監管協調工作規範化、常態化。
強化地方人民政府金融監管意識和責任。堅持發揮中央金融管理部門指導、協調和監督作用，維護金融業改革發展戰略、金融宏觀管理政策、監管規則與標準的一致性和權威性；同時，注重引導和調動地方人民政府的積極性，發揮好地方人民政府的作用。要改變重發展、輕監管的傾向，進一步明確地方人民政府對小額貸款公司和擔保公司等機構的管理職責，強化地方人民政府的風險處置責任。地方人民政府要大力改善金融環境，減少行政干預，促進經濟和金融健康發展。
民間借貸是正規金融的補充，有一定的積極作用。要完善法律、法規等制度框架，加強引導和教育，發揮民間借貸的積極作用。同時，大力整頓金融秩序，嚴厲打擊高利貸活動和非法集資、地下錢莊、非法證券等非法金融活動，加強對擔保公司、典當行等機構和銀行表外業務的全面監測和有效監管，妥善處理企業資金鏈斷裂事件，防止風險擴散蔓延。
（四）防範化解地方政府性債務風險，避免財政金融風險相互傳遞。地方政府性債務的形成由來已久，已有30多年歷史。據審計，截至2010年末，形成了10.7萬億元的規模，其中有51.2%、共計5.5萬億元是2008年及以前年度舉借和用於續建2008年以前開工項目的。地方政府性債務主要用於基礎設施等長期建設，對於地方經濟社會發展、應對亞洲金融危機和這次國際金融危機都發揮了積極作用。同時，與債務相對應，也形成了大量資產，其中許多是優質資產，有穩定的現金流或預期收益。當前我國政府債務總體安全、可控。
我們高度重視地方政府性債務管理問題。經過清理規範，目前融資平台公司融資規模膨脹的勢頭得到有效遏制，銀行業金融機構等對融資平台公司的信貸管理加強，機關事業單位違規擔保承諾行為基本得到制止。2009年以來，我們多次對地方政府性債務問題進行專門研究，提出了比較系統的解決辦法。總的考慮是，綜合施策、標本兼治，按照“分類管理、區別對待、逐步化解”的原則，妥善處理存量債務；把短期應對措施和長期制度建設結合起來，建立規範的地方人民政府舉債融資機制，嚴格控制地方人民政府新增債務。對存量債務要區別不同情況進行妥善處理，既要積極穩妥化解財政金融風險，又要保證國家批准的重點在建項目資金需求，不能搞簡單的“急剎車”、“一刀切”，避免局部風險引發全局性、系統性風險。地方各級人民政府一定要落實償債責任，防止逃廢債務，堅決查處違法違規行為並嚴格追究責任。繼續抓緊規範地方政府融資平台公司，加強監管約束和風險防範。切實規範借貸各方行為，堅決禁止各種形式的違規擔保。穩步推進地方人民政府按核定規模發債試點，將地方政府債務收支分類納入預算管理，構建地方政府債務規模控制和風險預警機制。
要加快建立健全透明規範、可持續的保障性住房融資機制，積極支援保障性住房建設，切實防範金融風險。
（五）加強資本市場和保險市場建設，推動金融市場協調發展。促進股票期貨市場穩定健康發展。加快完善多層次資本市場體系，為不同規模、不同類型、不同成長階段的企業提供差異化服務。繼續完善主板、中小企業板和創業板市場，積極探索發展場外交易市場。上市公司品質是股票市場發展的基石。要穩步提高上市公司治理水準和透明度，完善現代企業制度，發揮資本市場併購重組功能，推動上市公司做大做強和產業優化升級。深化新股發行制度市場化改革，進一步弱化行政審批，強化資本約束、市場約束和誠信約束，完善上市公司投資者回報機制，引導和鼓勵增加現金分紅；健全退市制度，堅持優勝劣汰，不斷提高上市公司品質，促進一級市場和二級市場協調健康發展。穩妥推出原油等大宗商品期貨品種和相關金融衍生產品。促進創業投資和私募股權投資規範健康發展。嚴懲內幕交易、操縱市場、欺詐上市、虛假披露等違法違規行為。
堅決清理整頓各類交易場所。各地區和有關部門要按照國務院有關文件要求和部署，清理整頓產權交易、文化藝術品交易和大宗商品中遠期交易等交易場所，維護正常的市場秩序和社會大局穩定。
規範發展債券市場。要堅持市場化改革方向，著力培育商業信用，強化市場約束和風險分擔機制，提高市場運行透明度，為債券市場發展營造良好的制度環境。穩步擴大債券市場規模，推進產品創新和多樣化。完善債券發行管理體制，目前要在部門各負其責基礎上，加強協調配合，提高資訊披露標準，落實監管責任。加強債券市場基礎設施建設，進一步促進場內、場外市場互聯互通。同時，要積極創造條件，統一準入和監管標準，建設規範統一的債券市場。
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