龍岩市公安局新羅分局刑偵大隊副大隊長曾佳武說：“有了這些身份證和手機卡，犯罪團夥冒用他人身份開設銀行卡、開通網上銀行就很容易了。他們開卡後，再把這一整套資料‘打包’高價出售給從事詐騙、賭博、洗錢的犯罪分子。”
記者從福建、山東、浙江等地政法機關採訪了解到，買賣銀行卡形成灰色產業鏈。在當前電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢等違法犯罪活動中，“實人不實名”的銀行卡被犯罪分子大量使用。
福建福州、廈門、泉州等地公安民警告訴記者，今年以來，在多起單筆詐騙金額達上百萬元的案件中，公安機關追查涉案銀行賬戶發現，開卡人和使用人完全不一致。開卡人多為農民工、在校學生等，他們稱曾丟失身份證，不知道被人冒用身份開了銀行卡。
今年5月，廈門發生一起被騙430餘萬元的案件，詐騙分子用以轉移贓款的銀行卡上百張。警方調查發現，這些銀行卡的開卡人並不是使用人，絕大多數是詐騙團夥在網上購買的。
有些銀行開卡審核不嚴
近年來，公安部、央行、銀監會等部委多次組織開展打擊非法買賣銀行卡專項行動，但為何此類行為屢禁不絕？
記者調查發現，買賣銀行卡已經形成了一條包括收購卡證、雇傭開卡員、販賣銀行卡等環節在內的灰色產業鏈，每個環節均能獲利，且價格快速上漲。
去年8月，記者暗訪一家“銀行卡銷售網”客服人員，對方稱一套身份證、銀行卡、網銀U盾、手機卡售價950元。今年8月，記者再次聯繫該客服人員，這套資料的價格已經上漲到1800元。
多地公安民警告訴記者，一些在校學生、農民工、社會閑散人員法律意識淡薄，貪圖小便宜，拿著自己的身份證到各個銀行開卡，再販賣給收卡團夥，收卡團夥再以更高的價格賣給犯罪團夥使用。 |
