此外，一些銀行特別是個別地方性商業銀行，在開卡時審核不嚴，持他人身份證也能順利辦理銀行卡。
據悉，央行、公安部、銀監會等部委在打擊整治非法買賣銀行卡行為的同時，也出台了多項措施從源頭防範。包括明確規定對同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過4張。從今年1月1日起，銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，組織購買、出租、出借、出售銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，假冒他人身份或者虛構代理關係開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，5年內停止其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，3年內不得為其新開立賬戶。同時，人民銀行還將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎數據庫並向社會公布。
多地公安民警說，儘管監管部門對違規出售、出租、出借銀行賬戶的單位和個人予以交易限制、計入不良征信記錄，但在實踐中，震懾作用還不夠明顯。他們建議，應完善相關法律，出台司法解釋，對於利用自己身份在銀行開設銀行卡出售牟利，達到一定數量的，按照妨害信用卡管理罪予以處罰。此外，銀行方面也應加大實名制審核力度，採取多種方式核實開卡人身份，完善責任追究機制。對出現大量非實名卡的銀行，監管部門要予以追責。
可增加指紋驗證功能
在開卡環節嚴格規範的基礎上，還需要對使用銀行卡尤其是網銀環節進行規範化創新。據了解，中國人民銀行發布的《銀行卡業務管理辦法》第二十八條明確規定，個人申領銀行卡（儲值卡除外），應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶。銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批准的持卡人本人使用，不得出租和轉借。
記者致電招商銀行客服電話，工作人員稱，在櫃台辦卡時，銀行工作人員都會對身份信息進行嚴格核對，確定是否為本人。但如果是後期使用過程，只能靠密碼和網銀優KEY來核對身份。一位有多年經驗的銀行工作人員建議，針對銀行卡非法買賣的現象，建議引入指紋核對機制，與身份證指紋信息進行比照，在使用網銀時也可以增加指紋驗證功能。 |
