19.內控管理不到位。違規開立同業賬戶，或將同業賬戶出租給第三方使用；未向交易對手的一級法人核實授權真實情況；違規讓他人隨意進出和使用營業場所或辦公場所；違規讓他人在營業場所或辦公場所開展非法金融業務；違反規定或管理不善造成關鍵印章失竊、遺失或被盜用；違反規定刻制印章、私自攜帶印章外出或未經審批在辦公場所外使用印章等。
20.案件查處不到位。案件信息報送不及時，遲報、瞞報、漏報相關信息；應急處置措施不到位，導致資金、資產損失和聲譽風險；案件調查不深入，對作案手段、發案原因未查實、不深究；處罰問責力度與案件危害程度不匹配，監管處罰和機構內部問責寬鬆軟，涉嫌刑事案件但未主動移送司法機關；風險排查走過場，後續整改流於形式，同質同類案件反覆發生等。
八、行業廉潔風險
21.業務經營方面。員工利用職務上的便利索取、收受賄賂，或違反國家規定索取、收受各種名義的回扣、手續費；在授信條件、業務審批、合作機構資質、交易對手選擇、採購或外包業務招投標等環節設租尋租；放鬆條件為他人提供融資便利或協助他人從其他金融機構獲取融資，以此為個人或關係人謀利；採取不正當競爭方式，甚至欺騙、行賄、其他方面利益交換和遠期利益輸送等方式獲取存款；變相提高實體經濟融資成本，以獲取不當經營收入等。
22.信息管理方面。違法違規查詢、獲取、使用、洩露、出售客戶信息或商業秘密，以謀取私利；利用職責便利獲取內幕信息、參與內幕交易；違規披露或洩露相關信息，造成負面影響甚至引發聲譽風險等。
此外，監管履職方面。超越法定權限或違反法定程序實施監管行為；對發現的違法違規行為未依法予以處理，或在查處中濫用自由裁量權或選擇性執法；無正當理由未在規定時限內辦結行政許可等監管事項；在監管工作中隱瞞欺騙、弄虛作假，或有不廉潔行為；在監管工作中出現重大失誤，造成重大影響或嚴重損失等。
（來源：經濟日報） |
